כך הפכנו להיות בית הסוכן הנבחר של הייטקזון
מתי החלה החברות בין הייטק סוכנות לביטוח והייטקזון, מהם היתרונות מהם נהנים ההייטקיסטים שמשתמשים בשירותים שלנו, ומה המוצרים הפיננסיים הכי מבוקשים בקרב חברי הייטקזון כיום? ירון בר און, מנכ"ל החברה, מגלה הכל בראיון מיוחד.
הייטק סוכנות לביטוח והייטקזון חברים טובים כבר הרבה שנים, מתי התחיל הכל?
"זה בהחלט סיפור מעניין. לפני יותר מ 8 שנים חיפשנו גוף חזק שיסייע לנו לחשוף ולקדם מהלך פורץ דרך להוזלת דמי ניהול בתוכניות הפנסיה. הייטקזון נתנו לנו את ההזדמנות לחשוף ולפרסם את המהלך בכל הזירות הדיגיטליות לטובת חברי המועדון.
יצאנו לדרך בתקופה שבה שוק החיסכון הפנסיוני סבל מאנומליה שהולידה הסדרים פנסיוניים מאוד מאוד יקרים. לעובדים לא הייתה בפועל כל זכות לבחור את הסוכן שלהם ומי שטיפל בהם נבחר ע"י המעסיק, מה שהוביל לציבור לקוחות "שבוי", לחוסר תחרות וכתוצאה מכך להסדרי ביטוח בדמי ניהול מאוד יקרים.
ובאמת, בחלוף שנה השוק נפתח לתחרות, דמי הניהול צנחו בעשרות אחוזים והייטק ביטוח הפכה לאלטרנטיבה איכותית וראויה עבור ציבור ההייטקיסטים".
מה היתרונות מהם נהנים ההייטקיסטים שמשתמשים בשירותי הייטק ביטוח?
"התוצאות והצמיחה שלנו מלמדים שאנו מצליחים לעמוד בסטנדרטים והאתגרים שההייטקיסטים מציבים בפנינו. הצעות הערך שלנו מנצחות כמעט בכל תחום, החל במחיר, דרך האיכות והרמה המקצועית ממנה נהנים הפונים ועד לשירות היומיומי. פיתחנו בסוכנות הבנה מעמיקה ומתודולוגיה המספקת מענה מדויק לצרכים של 100,000 הייטקיסטים שכבר בחרו בנו.
צריך לזכור שבעבר (הלא רחוק) אנשים חסכו בביטוחי מנהלים עם דמי ניהול יקרים פי 5-8 ממה שניתן היום וגם במסגרת קרנות הפנסיה, דמי הניהול הנהוגים היו יקרים פי 2-2.5. על אף ההתקדמות בשוק, גם היום רוב מוחלט של הההייטקיסטים שפונים אלינו לסוכנות מצליחים לשפר משמעותית את התנאים שלהם".
לאילו תחומים נוספים אתם עתידים להיכנס?
"זיהינו צורך עצום אצל לקוחותינו כמו גם אצל ציבור הוריהם, בנושא של תכנון פרישה.
ההתמודדות עם אתגר הפרישה כיום, דורשת התערבות מולטי דיסציפלינארית החל משיקולי מס ותכנון מס, דרך הבנה בתוכניות החיסכון הפנסיוני שנצברו לאורך התקופה, לרבות הבנה כלכלית ותכנון הנכסים, וההתחייבויות והצרכים של התא הכלכלי-משפחתי. כשמדובר בתעשיית ההייטק בה אין ביטחון תעסוקתי עד גיל 67 ומאידך תוחלת חיים שעולה, אתגר הפנסיה ושימור רמת החיים גם בזקנה הופך למורכב יותר ודורש התעמקות וליווי.
בימים אלו אנו משלימים תוכנית הכשרה ייחודית לכל בעלי הרישיון ונספק פתרון הוליסטי המושתת על מתודולוגיה שתאפשר למשפחות המורחבות של ההייטקיסטים (כולל ההורים) ליהנות מהשירות הייחודי. במקביל אנחנו מפתחים שירותים חדשים למעסיקים קטנים ובינוניים עד 150 עובדים ובקרוב נשיק ונטמיע שירותים אלה בקרב חברות ההייטק".
מה עיקר הפעילות מול חברי הייטקזון כיום?
השירות המבוקש ביותר הינו צ'ק אפ פיננסי שמאפשר לחבר המועדון לבצע השוואה מיידית בין מצבו לבין המצב אליו הוא יכול להגיע תוך יישום ההטבות המגיעות לו כחבר הייטקזון, מוצרי ההשקעה הנפוצים ביותר הם SMART INVEST תוכנית המאפשרת ניהול תיק תוך פיזור בין מגוון בתי ההשקעות מובילים (ומעבר פשוט מאחד לשני באמצעות אפליקציה).
בעונה זו לקראת הקיץ, עשרות אלפי משפחות רוכשות ביטוח נסיעות לחו"ל באופן דיגיטלי ונהנות כמובן מתנאים מעולים לחברי המועדון.
לסיום - מה הטיפ הביטוחי הכי טוב שאתה יכול לתת?
"ראשית להפנים כי סטטיסטית, רובנו מגיעים לגיל הפרישה. למי שחצה את גיל 35, ממתינה תקופה כפנסיונר של לפחות 20 שנה. להייטקיסט שתקופת העבודה שלו תתקצר נניח לגיל 57, מצפות מ- 30 שנים נוספות בהם במקום לייצר הכנסה, יש לצרוך את מה שצברת. על מנת לעמוד באתגר עליך לעבוד לפי תוכנית, כל יום של דחיית העיסוק והטיפול בנושא זה, הוא יום שלא יחזור, מה שמקשה עליך יותר ויותר לעמוד באתגר. מי שמשכיל לתכנן ולעבוד לפי תוכנית, מצבו טוב לאין ערוך ממי שלא עושה זאת".