דו"ח אישי

שאלון Smart Invest

1. מהי מידת אהבת הסיכון שלך בפיננסים?

2. אם שוק ההון ייכנס למשבר ובתוך חודש תאבד 15% מהחיסכון שלך, כיצד תנהג?

3. מהי תקופת ההשקעה המבוקשת?

4. מהו השיעור מכלל החסכונות הפרטיים שלך (לא כולל פנסיה) אשר אתה שוקל להשקיע בתוכנית?

5. מהו היקף ההשקעה שאתה מתכנן לבצע?

6. האם אתה משקיע כשיר (ראה הגדרה מטה)

7. מה מטרת כסף המיועד להשקעה?

8. אם חשוב לך שחסכונות אלו יישארו מנוהלים בתוך חשבון הבנק הקיים שלך?

**מהם הקובעים להגדרת "משקיע כשיר"?

בעבר נדרש המשקיע לצבור ניסיון ומומחיות בשוק ההון כחלק מהתנאים אלא שהרשות לני"ע ביטלה זאת ובשנת 2016 קבעה כי רק המאזן הכספי יכריע האם המשקיע יוגדר כ"כשיר" או לא. לשם כך, הוא נדרש לענות על אחד מהתנאים הבאים:

  • הנכסים הנזילים ברשותו בשווי כולל העולה על 8,364,177 מיליון ש"ח.
  • היקף הכנסה השנתית בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על סכום של 1,254,627 ש"ח או לחילופין, גובה ההכנסות הכולל של התא המשפחתי גבוה מסך של 1,881,940 מיליון ש"ח לשנה.
  • השווי הכולל של הנכסים הנזילים עולה על 5,227,610 מיליון ש"ח וגובה הכנסתו השנתית, בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 627,313 ש"ח ליחיד או 940,969 ש"ח לתא משפחתי.
יצירת קשר
קראתי את תנאי השימוש באתר וניתנת בזאת הסכמתי לתנאים אלו